La Capacité Professionnelle de niveau I ou II s'obtient au bout d'un cursus de 150h ou par équivalence de diplôme.
La Capacité Professionnelle de niveau I concerne les fonctions d'encadrement : courtiers en assurance, agents généraux, salariés de courtiers et de mandataires d'assurances,... mais aussi les établissements de crédits.
La Capacité Professionnelle de niveau II concerne les activités de vente et de conseil : mandataires d'assurances, mandataires d'intermédiaires d'assurances, salariés de cabinets de courtage et d'agents généraux, ...
La Capacité Professionnelle de niveau III concerne tous les intermédiaires qui exercent à titre accessoire de leur activité principale une activité consistant à présenter, proposer ou aider à conclure des contrats d’assurance ou à réaliser d’autres travaux préparatoires à leur conclusion. Une attestation de formation leur est délivrée après une formation « d’une durée raisonnable et suffisante » adaptée aux produits commercialisés.
En fin de parcours habilitant, un livret de stage doit être remis à chaque stagiaire lui permettant de justifier de sa capacité professionnelle